谈话进行的过程中，除了仔细聆听客户的需求及回应外，尚有一些电话约访时应该注意的事项。
　　注意一：注意电话的礼貌
　　礼貌本来就是必备条件，如果是打给陌生客户，那么就更需要格外注意电话礼貌，因为每一通电话从接通到挂断，对方可能会不记得你是谁，却会记得这家保险公司的名字，为了维持公司的形象，业务人员当然要注意电话礼貌。
　　注意二：掌握每一位通话对象
　　“请找林先生！”
　　“他不在。”
　　“好，谢谢。”
　　且慢，就这样挂上电话了吗？那未免太可惜了吧！既然现在握著话筒、既然是电话行销，那么不管是谁来接通这电话，业务人员都可以”见风转舵”，即使是打错电话也可以”将错就错”，除了练习电话行销能力之外，说不定误打误撞反成为客户呢！
　　注意三：保留完整的通话记录
　　常常看到业务人员在工作日志上会记著与客户的互动情形，不过却很少看到日志上出现”客户不在”之类的记载。
　　“什么？连客户不在都要记？”
　　或许你会出现这样的疑问，答案是”没错”，不但要记，而且要记得清清楚楚。
　　我曾经打给一位陌生客户三次，对方不是不在座位上，就是外出或者开会，而这些通话纪录，我都确实记下，当我打第四次电话找到这位陌生客户时，就出现了这样的对话：
　　“请找吴先生。”
　　“我就是。”
　　“吴先生您好，我是先锋在线，相信您的工作量一定很大，您实在不好找，我找了您四次呢！”
　　看，短短的一句话，是不是立刻拉近了双方的距离呢？所以，在找某人而很难找到时，请即刻记在工作日志上，让对方感受到你很有心，且很有耐心喔！
　　注意四：别在电话中进行产品说明
　　在电话中，千万不要谈产品的细节与费率，如此会拉长谈话时间，客户也不见得听得懂，不然就听一听就拒绝掉，反而影响约访的目的，不过，简单介绍产品的功能倒是吸引客户与你见面的桥梁。
　　注意五：不要边抽烟、饮食或嚼口香糖
　　这个道理很容易懂，相信谁都不喜欢听到对方在电话那一头发出”滋滋”的咀嚼声吧！若有口香糖在咀里也只会让口齿更不清罢了！
　　注意六
　　千万要比对方慢挂电话 做事要有始有终，电话约访也一样，即使电话即将告一段落，不管有没有约访成功，业务人员都要维持应有的礼貌态度，通常，用”谢谢两次、再见三次”来结束这通电话，最忌讳业务人员比客户先挂断电话，这么一来，对方不但会感到很突兀，”奇檬子”(感觉)也不会好到那里去，当然啰，更别妄想他会向你买保险！而且还可能砸了公司形象招牌。
　　电话约访应有的技巧
　　电话行销可不是拿起电话聊天就算，既然这通电话的目的是约访，当然要有一些电话行销技巧来帮助你更快上手。
　　微笑地说话，声音也会传递出很愉悦的感觉，听在客户耳中自然就变得有亲和力，让每一通电话都保持最佳的质感，并帮助你进入对方的时空。
　　技巧二  音量与速度要协调
　　人与人见面时，都会有所谓”磁场”，在电话之中，当然也有电话磁场，一旦业务人员与客户的磁场吻合，谈起话来就顺畅多了。 为了了解对方的电话磁场，建议在谈话之初，采取适中的音量与速度，等辨出对方的特质后，再调整自己的音量与速度，让客户觉得你和他是”同一挂”的。
　　技巧三  判别通话者的形象，增进彼此互动
　　从对方的语调中，可以简单判别通话者的形象，讲话速度快的人是视觉型的人，说话速度中等的人是听觉型，而讲话慢的人是感觉型的人，业务人员可以在判别形之后，再给对方”适当的建议”。
　　技巧四  表明不会占用太多时间，简单说明
　　“耽误您两分钟好吗？”
　　为了让对方愿意继续这通电话，我最常用的方法就是请对方给我两分钟，而一般人听到两分钟时，通常都会出现”反正才两分钟，就听听看好了”的想法。实际上，你真的只讲两分钟吗？这得看个人的功力了！
　　技巧五  语气、语调要一致
　　在电话中，开场白通常是国语发音，但是如果对方的反应是以台语回答，我会马上转成台语和对方说话，有时国、台语交替也是一种拉近双方距离的方法，主要目的都是为了要”与对方站在同一个磁场”。
　　技巧六  善用电话开场白
　　好的开场白可以让对方愿意和业务人员多聊一聊，因此除了”耽误两分钟”之外，接下来该说些什么就变得十分重要，如何想多暸解对方的想法，不妨问：”最近推出的投资型商品，请问您有什么看法？”诸如此类的开放式问句。
　　技巧七  善用暂停与保留的技巧
　　什么是暂停？当业务人员需要对方给一个时间、地点的时候，就可以使用暂停的技巧。比如，当你问对方：“您喜欢上午还是下午？”说完就稍微暂停一下，让对方回答，善用暂停的技巧，将可以让对方有受到尊重的感觉。